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DeFi这一年:留给其他公链的时间不多了|预言家周报#62
发表于 2020-02-25 10:09:54

一年前,我们刚刚在橙皮书上介绍了Compound,一个去中心化的DeFi协议,致力于解决金融领域最基础的借贷需求。

一年后,闪电贷横空出世,一位黑客在一个区块的时间内,连续使用5款DeFi产品,完成了一次价值51个BTC的套利(或攻击),引起社区轩然大波。

一年前,真正相信DeFi会成为以太坊主流叙事的人并不多。那时Dapp刚凉不久,提到DeFi最常见的反应是:太小众,撑不起大规模的主流应用(是的,当时人们竟然还对区块链获得普通消费者的采用而心存妄想),人们在心里打鼓,怀疑所谓去中心化金融究竟有什么力量,可以与传统金融过过招、掰掰手腕。

一年后,DeFi 成为了以太坊实质上的主流叙事。原因并不是因为所有人都相信了DeFi,而是因为,从某种程度上来说,只有DeFi这个故事幸存了下来。DeFi成了以太坊唯一剩下的叙事。

一年前,在DeFi上借钱需要有超额资产作为抵押,加上链上交易速度慢,用户体验完全被传统金融吊打,除了空喊“去中心化”和“不会跑路”的理念,周围肉眼可见的DeFi产品也几乎都是传统金融已经解决得很好的、玩剩下的。

一年后,DeFi 产品数量更多了,种类更多了,并且刚刚出现了零抵押的借贷协议。喊了许多年的“去中心化系统的创新迭代速度会超越中心化系统”似乎真的有了些眉目:闪电贷这种模式正是传统金融所做不到的事情,而DeFi只花了一年时间就快速进化出了以前不存在的新形态。

按民道老师的话来说,DeFi就像生物体,日行千里的进化速度,未来我们会看到类似的超常人理解的应用。阿剑老师则认为,闪电贷是DeFi “可组合性” 最极端的形态,极端到一切只在一瞬发生。任意多的合约可以在一笔交易中要么在一瞬间组合,要么一起当没事发生过。

就好像你要去某个地方旅游,需要抢票、安排交通、订酒店、买门票,所有这些事可以要么同时发生、要么同时取消,这对消费者具有极大的便利性。今天我们在互联网中需要使用不同app进行操作,暂时还做不到这件事,但区块链和DeFi可以做到。

只有亲眼目睹DeFi走过这一年的旅程,才能让我从心里相信,人们很早便在谈论的某些概念和理念,真的具备强大的威力,而不仅仅只是空洞的词汇。如果只看某个时刻,其实是很难感受到“创新”在发生的速度。

绝大多数人看重的是短期的现实利益,他们更不容易相信“理念”,也就更难预见长期会出现的变化。一年前很多人在为以太坊的「后ICO时代」找方向,很多人因为找不到这个方向进而断定有出现以太坊杀手的机会(当时最常见的逻辑是:只有底层公链的扩容上去了,才有可能出现新的意想不到的杀手级应用,从而引发一轮新的高潮),而DeFi 叙事的幸存,对很多人应该都是一次宝贵的教训。

对很多公链而言,DeFi走过的这一年,是敲醒警钟的一年。或许以太坊的设计并不是完美的,但这座大桥硬是在摇摇晃晃的风中建起来了,而且越来越多的东西连接到了这座桥上,使得这座桥越来越宝贵,与身后的竞争者差距越拉越大。DeFi成了以太坊的护城河。

当然,DeFi 到如今依然没有被完全证明,它仍然很小众。机会并非不存在。有人甚至可以争论说,以太坊的DeFi在并不牢固的基础上搭建金融乐高,那些奇形怪状的货币积木彼此依赖,互相叠加了更多的风险,其实是在增加系统性的灾难。今天黑客利用闪电贷攻击bZx所造成的损失并不大,未来一定会有更严峻的攻击,更残酷的考验。

确实如此。但我想,这反而是对以太坊竞争者们更不利的消息。比特币走过10年成为了独一无二的数字黄金和去中心化货币,这10年不止是技术完善的10年,也是历经时间考验、积累人们信心的10年。区块扩容争议没有死、分叉没有死、减半没有死,所以最终BTC获胜了。

以太坊也是如此。经历过the DAO攻击,经历过ETC分叉,以太坊今后还需要经历更多的面向DeFi协议的攻击。正是这些攻击,会使得DeFi在短时间内相比传统金融遭受更多的刁难和考验,学习到更多的教训、完成更快的迭代和创新。也正是这些攻击,会使得以太坊愈加强壮。

借用Ryan Sean Adams的一句话来表达:

What happens when you attack DeFi?

DeFi wins.

我毫不怀疑其他公链可以缩短技术发展所需要的时间,甚至直接把以太坊DeFi上的成果拿来享用,但建立一个可以孵化创新活动的社区和生态,以及让这个社区和生态去获得人们的信任,是另一件不存在捷径的事情。这么看的话,留给其他公链的时间,真的不多了。

值得阅读的文章

观点|以太坊的两个面

https://ethfans.org/posts/the-two-faces-of-ethereum

@Retric:这篇文章提醒了我为什么区块链世界如此特别。如果你想要把人类文明放进一个运行“社会达尔文主义”规则的沙盒里,看它的结果会如何?区块链正好就是这样一个沙盒。

央行发布金融分布式账本技术安全规范,包含智能合约、治理机制等内容

https://www.chainnews.com/articles/472258595035.htm

@沙漏时间:这份标准主要规定了金融分布式账本技术的安全体系,对硬件、软件、密码算法、节点通信、账本数据、共识协议、智能合约、身份管理、隐私保护、监管支撑及运营要求提出了要求。此标准属于行业标准,因此仅能对金融行业的应用起到规范指导作用,且由于金融行业的特殊性,提出了更加严格的安全要求。

此前,工信部曾发布《区块链参考架构》及《区块链数据格式规范》两份区块链标准。此次人民银行发布标准,不禁让人回想起十年前2.4GHz和13.56MHz的移动支付标准之争,而最终率先占领市场的却是60Hz(手机二维码)。

区块链或分布式账本技术仍然处于发展早期,标准仅能对研究框架进行规范,而不涉及具体的技术演进,也需要相应的评测体系来进行辅助。这不仅是对各金融机构的一份行动指南,也是对公链项目的一份提醒(尽管此标准并不约束公链),现有的公链真的具备服务大规模金融应用的安全能力吗?

投资决策中的信噪比

https://mp.weixin.qq.com/s/GdVjomlxKdXIDGSYrcY6gA

@Leon:张津剑是我很喜欢的一个投资人。文中提到的两种策略,我觉得在crypto领域也能用得上。

Bzx闪电贷事件之套利逻辑,盈亏分析和敏感度测试

https://mp.weixin.qq.com/s/84suEjmU56fd0n0pvWaAQg

@天然:BZX闪电贷可能是过去一周最热门,也是最让人摸不着头脑的事件了,相信大家看了不少技术向的文章却还是云里雾里,欢迎也来看一下这篇相对易读的金融向解读。

比特币投资养老金计划

https://medium.com/coinmonks/bitcoin-retirement-series-part-1-bitcoin-investing-in-retirement-plans-us-version-2d65c5fffe31

@李画:美国有各种养老金计划,其中最受欢迎的可能是401k和IRA。这些养老金计划提供丰富的税收优惠,那么我们可否通过它们来投资比特币?本文便是一份告诉你如何去做的详尽的操作指南。也许没有实用价值,但确是值得思考、也能带来启发的投资操作。

为何借贷可能是关键一手?

https://www.coindesk.com/heres-why-interest-rates-on-cryptocurrencies-could-be-a-game-changer

@Leon:数字货币的借贷业务在蓬勃发展,转账和投资投机之外,又多了一个新的业务,而且借贷的壮大还能给数字资产的估值提供更稳健的判断基准。

Optimistic Rollup 的进展

https://medium.com/molochdao/the-state-of-optimistic-rollup-8ade537a2d0f

@郭宇:OR 正呈现百花齐放的状态,好多团队在跟进实现。 文章对比了 Fuel Labs,ANON,“WCL”,Pinkiebell,Offchain Labs,Interstate Network,Optimism,IDEX,Celer 9个不同的实现,对数据可用性,智能合约虚拟机,欺诈证明做了深入的分析。不管怎样,OR 已经成为最炙手可热的 DAPP 扩容方案,赶紧了解下吧,不然就落伍了。

RocketPool的白皮书

https://www.rocketpool.net/files/RocketPoolWhitePaper.pdf

@卡咩:本周推荐以太坊2.0上的Staking基建,RocketPool的白皮书,根据2016年V神的褐皮书,RP实现了1.0版本,但由于ETH2.0的延迟以及改动,RP2.0版本也已经快出来了,支持委托Staking是其中一大特点。ETH2.0因为采用了分片技术,使得对节点数量的要求呈现倍数增长,而委托Staking似乎是数量的对立面。白皮书中描述了很多设计理念和细节,供大家查阅2020年后可能的Staking模样,推荐查看。


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